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全国首次打击承兑汇票黑窝点:变造银行承兑汇票168份,涉案金额4

发布日期:2017-08-25   浏览次数:118
核心提示:2014年2月26日,在三堰做汽车销售生意的小翠接到银行的电话:你去年9月份在我行贴现的一张450万元的银行承兑汇票有问题小翠吓了
 2014年2月26日,在三堰做汽车销售生意的小翠接到银行的电话:“你去年9月份在我行贴现的一张450万元的银行承兑汇票有问题……”小翠吓了一跳,她清楚地记得那张450万元银行承兑汇票的贴现过程。

那是2013年9月22日,朋友老刘找到小翠,交给她一张450万元的银行承兑汇票,让其帮他到银行去贴现,小翠曾经办理过几次承兑贴现业务,懂得贴现流程。这张银行承兑汇票出票人是南京康奇机械有限公司,收款人是句容琪宝儿服饰有限公司,付款银行是平安银行南京支行,票面金额是450万元。小翠便拿着银行承兑汇票到市内一银行进行办理,银行扣完提点后,工作人员将*******元转给小翠。小翠扣除自己应得的17270元后,将剩余的钱分两次通过账户转款给老刘。

得知票据有问题,小翠立即到银行了解情况。原来,这张银行承兑汇票到期后,银行托付平安银行南京支行解兑时,对方发现这张票据是变造的票据。

小翠试图联系老刘将钱款退还给银行,但老刘一直无法将钱归还。2014年3月13日,小翠到茅箭公安分局经侦大队报警;3月25日,茅箭经侦大队民警通过初查后立案侦查。

就在民警对此案进行侦查时,4月25日,城区一家物流公司负责人的妻子樊某到茅箭经侦大队报案称,2013年11月13日,小霞持一张出票时间为2013年10月29日,出票人是江苏金翼商贸物流有限公司,收款人是辽宁增丰生物有机肥销售有限公司宿迁分公司,出票行是农行宿迁城中支行,票面金额为490万元的银行承兑汇票到该公司要求贴现,该公司给其贴现款*******元,现银行承兑汇票到期,出票行拒付,认定这张银行承兑汇票系变造票据。

案件串联挖出重大线索

 

接到这两起报案,主办民警郑华发现其中一张银行承兑汇票似曾相识,立即启动大队案件线索比对核查系统,发现2013年8月30日该大队侦破的老何涉嫌合同诈骗案(已起诉)中有一重大票据案线索。

民警调阅卷宗材料发现,老何的手机上有“2013年8月8日,江苏万海电子科技有限公司给句容琪宝儿服饰有限公司出一张金额为400万元”和“2013年9月10日,南京康奇机械有限公司给句容琪宝儿服饰有限公司出一张金额为450万元”两张银行承兑汇票的图片,疑为伪造票据。

相近的出票日期,相同的收款单位,两张银行承兑汇票的图片存在老何的手机里,难道是偶然?办案民警再次对老何进行提审。

老何生意亏损后,四处诈骗,曾被民警打击过多次。当民警问他手机中两张汇票图片的情况时,老何谎称两张银行承兑汇票是从朋友处借来还账的,由于债权人不收承兑汇票,他又还给朋友了。

老何不说实话,如何寻找突破口?以茅箭经侦大队为主要侦办办量的专案组成立,专案组沿着银行承兑汇票的运动轨迹逆查及后期资金的流动方向进行侦查,全力开展工作。

顺藤摸瓜抓获数名嫌犯

 

随后,民警立即赶赴南京、武汉等地进行调查,经过艰难侦查,朱某和嫌疑人李某、王某、徐某、老刘等人先后落网。

据他们交代,2013年9月10日,朱某伙同李某预谋用变造银行承兑汇票后质押借款的方式诈骗。随后,朱某找到南京康奇机械有限公司的法人陈某(在逃)及其丈夫谭某(在逃),两人在得知出票方式、变造票据后用于诈骗他人的情况下,仍以南京康奇机械有限公司的名义在平安银行南京支行给朱某经营的句容琪宝儿服饰有限公司开出一张金额为450万元、两张金额为4000元、一张金额为2000元的银行承兑汇票。

随后,朱某将3张小面额的银行承兑汇票交给李某,李某在广州将3张小面额的银行承兑汇票变造成一张金额为450万元的银行承兑汇票。随后李某指示陈某从广州将伪造好的银行承兑汇票交给朱某。2013年9月22日,朱某将其中一张变造的银行承兑汇票交给老何等人,老何等人在明知银行承兑汇票是变造的情况下,通过小翠到银行办理贴现业务,诈骗得赃款*******元。

事后,几名主要犯罪嫌疑人朱某得赃款62万元、老何得赃款59万元、王某得赃款85万元、徐某得赃款124万元、李某得赃款15万元、老刘得赃款14万余元。

而后,民警对城区一物流公司被骗案的调查中,发现两起案件作案手法相同,均为通过广州将票据变造后,在我市进行贴现,其中两起案件均有王某和老刘参与,其中王某得赃款200余万元,老刘得赃款4万余元。

蹲守两月查明制假窝点

 

变造银行承兑汇票,还能通过银行的检验,这在我市从没出现过,团伙作案,且手段特殊,我省经侦成立以来破获票据诈骗数起,但从来没有查获专业化、团伙化伪造、变造票据的窝点。

据公安部经侦局统计,目前,还没有哪一个办案单位将银行承兑汇票诈骗案深挖到窝点,并一举将其打掉。“如果能够找到制作假银行承兑汇票的窝点,了解详细的制作过程,对减少群众损失肯定会有很大帮助。”虽然案件到此可以结案,我市发生的两起案件均已水落石出,但茅箭经侦大队决定“不仅要打个案,还要打窝点”。

随后,专案组派出有丰富侦查经验的民警郑华等人远赴广州,经过两个月侦查,民警基本摸清制假窝点的情况和嫌疑人的租住地。

阿胜,制假票的联系人;阿海,和阿胜单线联系,主要负责变造银行承兑汇票;阿林,和阿胜单线联系,主要负责伪造票据;阿海和阿林均为阿胜的老乡,3人分别租住在广州市白云区和海珠区。

阿胜联系业务后,根据“客户”要求,阿海和阿林进行变造和伪造票据,然后阿胜将变造和伪造好的票据通过快递发出去,从中非法牟取暴利。抓捕小组兵分3路,广州抓获3名制假者。

另外两路抓捕人员的行动也十分顺利,准备出门的阿海掏钥匙开车门的一瞬间,被民警按在地上,阿林是在其电脑店被民警抓获。在他们两人的住地,民警搜出电脑、打印机、油墨、伪造的银行印章、空白银行承兑汇票及银行承兑汇票模板等作案工具,查获大量已经伪造、变造好的银行承兑汇票、居民身份证、机动车行驶证、机动车驾驶证、银行存折、银行存单等涉案物品。

制假168份涉案4亿元

 

随着3名嫌疑人的落网,案件真相逐步揭开。民警根据嫌疑人的交代,迅速捣毁一个隐藏在广东佛山的变造银行承兑汇票黑窝点。11月28日,抓捕小组将阿胜、阿海、阿林押解回十堰。

审查,犯罪嫌疑人朱某等人首先找放高利贷的人在开票银行存入大额保证金,利用银行急于完成存款任务的心理,采用伪造贸易合同和虚开增值税专用发票等手段,在银行开出一张大额和数张小额的银行承兑汇票,将大额银行承兑汇票交给放高利贷的人并支付一定利息,尔后将大额银行承兑汇票彩印件和小额银行承兑汇票交给李某等人,李某等人又通过广州的阿胜联系,分别安排阿林伪造银行承兑汇票,安排阿海等人将数张小额银行承兑汇票内容变造成大额银行承兑汇票。

警方查明,伪造、变造的银行承兑汇票仿真度很高,能顺利通过银行系统的专用检验设备,也能得到出票银行的回复。犯罪嫌疑人利用地域跨度大,疏于实地核票的特点,进而用伪造、变造后的大额银行承兑汇票在中西部经济欠发达地区以贴现的方式骗取金融系统、私营企业或个人大量资金,严重危害金融管理秩序及受害人的合法权益。

该团伙涉及老何、朱某、王某等20余名犯罪嫌疑人,该犯罪团伙组织庞大,分工明确,活动隐秘,其中处于犯罪上游的成员有开票方,有实施伪造、变造银行承兑汇票的中游犯罪团伙,有具体负责银行承兑汇票贴现业务下游方。

现初步查明,共涉及伪造、变造银行承兑汇票168份,涉及银行承兑汇票票面金额4亿元,涉及江苏、河南、湖北、辽宁等12个省、市、自治区,系跨区域犯罪,其中在我市犯罪既遂3起,分别是2013年9月22日诈骗银行450万元、2013年10月15日诈骗郭某300万元(后被受害人发现并要回钱款)和2013年11月14日诈骗一物流公司490万元,共1240万元。

变造承兑汇票的特点

 

1.票据由东部经济相对发达地区流向中西部经济欠发达地区,地域跨度大,实地核票不易,犯罪分子容易得手

2.犯罪分子反侦查意识强,大部分犯罪成员之间互不相识,犯罪成员用虚假身份注册通讯工具,用微信、彩信、电话作为联系纽带,并经常更换通讯工具

3.上游开票方以江苏籍犯罪嫌疑人为主,中游伪造、变造票据方以湖北、河南、广东籍犯罪嫌疑人为主,下游事实贴现方以中西部经济欠发达地区犯罪嫌疑人为主。


 
 
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